Regulamentação Forex nos Estados Unidos O mercado Forex nos EUA é regulado por dois órgãos principais. A adesão a um órgão regulador independente denominado National Futures Association (NFA) é obrigatória para qualquer corretor que opere no território dos EUA. A NFA opera tanto para proteger os investidores individuais quanto para os fundos, bem como garantir a integridade do mercado através da implementação de um código de regulamentos Forex. Foi estabelecida uma agência independente aprovada pelo Congresso americano, o Comitê de Mercadorias e Futuros (CFTC), para estabelecer regulamentos e salvaguardar a competitividade. O volume e alcance do mercado Forex tornam a regulamentação crítica. O volume de negócios global da Forex em 2010 empurrou 4,0 trilhões por dia e o que acontece no mercado Forex determina tudo, desde taxas de retorno sobre investimentos (ROI) até nossos orçamentos de férias. A especulação monetária provavelmente contribui para a volatilidade do mercado e uma tendência crescente de comerciantes de varejo online exigiu um exame cada vez maior de órgãos como o CFTC. Apesar do imenso crescimento da indústria nos últimos cinco anos, o volume de transações comerciais por corporações e governos é regularmente prejudicado pelos investidores de varejo e operações de alta freqüência (HFT). Sem regulamentação, muitos investidores de varejo enfrentarão atividades ilegais, incluindo fraude. Nos EUA, a fraude cambial foi praticamente eliminada por regulamentos rigorosos introduzidos em 2010. As restrições aos corretores e prestadores de serviços são substanciais. O mais crítico é o requisito de ser licenciado no país onde as operações estão realmente baseadas - a falta de licenciamento indica atividade ilegal. A aprovação regulamentar está sujeita a rigorosos padrões de controle de qualidade e os corretores licenciados devem ser regularmente auditados e avaliados para conformidade com os padrões da indústria. Os corretores também são obrigados a manter uma quantidade suficiente de fundos para executar os negócios de seus clientes, são proibidos de falsificar seus serviços - particularmente no que se refere ao grau de risco envolvido - e devem honrar todos e todos os contratos abertos com um cliente. É essencial certificar-se de que qualquer corretor com o qual você opte por trocar é totalmente licenciado e sob a supervisão de um órgão regulador. Disclaimer: Best-USA-Forex não pode ser responsabilizado por qualquer perda ou dano incorrido por qualquer informação fornecida neste site. O melhor Forex dos EUA é apenas comparar as melhores ofertas de Forex disponíveis para os comerciantes dos EUA. Regulamentos dos Forex Brokers As câmbio de divisas estrangeiras (forex) funcionam sem parar em todo o mundo através de mercados de balcão. A natureza global deste mercado sem fronteiras permite acesso contínuo, p. Ex. Um comerciante australiano pode negociar em euros e ienes japoneses (EURJPY) através de um corretor baseado nos EUA, apesar dos limites geográficos. A negociação especulativa no mercado cambial varejista continua a crescer. Como resultado, pode haver intermediários (como bancos ou corretores) que se envolvem em irregularidades financeiras, fraudes, taxas exorbitantes, taxas ocultas, exposição de alto risco oferecida por níveis de alavancagem altos ou outras práticas ruins. O comércio baseado na Internet e no aplicativo móvel permite uma negociação suave, mas também possui perigos, como empresas não reconhecidas, que executam sites que podem fechar inesperadamente e fugir com o dinheiro dos investidores. Como resultado, os regulamentos são necessários e estabelecidos pelas autoridades competentes para garantir que tais práticas sejam evitadas. Os regulamentos visam proteger os investidores individuais e garantir operações justas para proteger os interesses dos clientes. Os critérios mais importantes ao selecionar um corretor forex são o status de aprovação regulamentar do corretor e qual autoridade governa o corretor. Como as Autoridades dos EUA regulamentam as contas de corretagem Forex A National Futures Association (NFA) é o principal fornecedor independente de programas regulatórios eficientes e inovadores que salvaguardam a integridade dos mercados de derivativos (incluindo o forex). O escopo das atividades da NFA é o seguinte: Após a devida diligência, forneça as licenças necessárias aos corretores de divisas elegíveis para realizar negócios de negociação forex. Aplicar a adesão necessária aos requisitos de capital necessários. Combate a fraude. Exigir requisitos detalhados de manutenção de registros e relatórios sobre todas as transações e atividades comerciais relacionadas. Um guia regulamentar detalhado está disponível no site oficial da NFA. Disposições-chave dos regulamentos dos EUA: o cliente é definido como indivíduos com ativos de menos de 10 milhões e a maioria das pequenas empresas, ressaltando que esses regulamentos são destinados a proteger o pequeno investidor. As pessoas com alto patrimônio líquido podem não estar necessariamente cobertas por contas de corretagem forex padrão. Limite a alavanca disponível para 50: 1 (ou requisito de depósito de apenas 2 no valor nocional da transação forex) nas principais moedas, garantindo que os investidores ignorantes ou não educados não ultrapassem e assumam riscos sem precedentes. Principais moedas são definidas como a libra britânica. O franco suíço. O dólar canadense. O iene japonês. O euro. O dólar australiano. O dólar da Nova Zelândia. A coroa sueca. A coroa norueguesa. E a coroa dinamarquesa. Alavanca de limites de 20: 1 (ou 5 de valor de transação nocional) em moedas menores. Para opções de forex curtas, o valor do valor da transação nocional mais o prêmio da opção recebido deve ser mantido como depósito de segurança. Para opções de forex longas, o prémio da opção inteira é necessário como segurança. A norma First-in-First-out (FIFO) evita a manutenção de posições simultâneas no mesmo recurso forex, ou seja, qualquer posição comercial existente (buysell) em um par de moedas específico será ajustada para a posição oposta (compra de venda) no mesmo par de moedas . Isso também não implica possibilidade de hedging ao negociar Forex. O dinheiro devido pelo corretor forex aos clientes deve ser mantido apenas em uma ou mais instituições qualificadas nos EUA ou em países do centro de dinheiro. Como os Regulamentos dos EUA devem ser tomados em consideração para verificar cada propriedade, status e local de cada empresa de comércio forex, site ou aplicativo antes de se inscrever para uma conta de negociação. Existem muitos sites que reclamam baixas taxas de corretagem e alta alavancagem (permitindo uma maior exposição comercial com menos capital), alguns até 1000: 1. No entanto, quase todos esses sites são hospedados e operados de fora dos EUA e podem não ser necessariamente aprovados pela autoridade em questão no país anfitrião. Mesmo aqueles autorizados localmente não necessariamente têm regulamentos que se aplicam aos residentes dos EUA. Os regulamentos podem variar ligeiramente de país para país em termos de alavancagem oferecida, depósitos exigidos, requisitos de relatórios e proteção de investidores. Aqui está uma lista indicativa de reguladores de corretagem forex para alguns países selecionados: Austrália - Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) Chipre - Comissão de Valores e Câmbio de Chipre (CySEC) Rússia - Serviço Federal de Mercados Financeiros (FFMS) África do Sul - Conselho de Serviços Financeiros (FSB) Suíça - Comissão Federal de Bancos da Suíça (SFBC) Reino Unido - Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) Verificando o status de regulamentação de um corretor O NFA fornece um sistema de verificação on-line chamado Centro de Informações de Status de Afiliação de Fundo (BASIC), onde o status de Forex com base nos EUA As firmas de corretagem podem ser verificadas usando sua ID NFA, nome da firma, nome individual ou nome do pool. Deve-se ter cuidado para usar o ID de identificação correto na forma correta, já que muitas empresas intermediárias de forex são conhecidas por nomes diferentes (por exemplo, um nome de site pode ser diferente do nome corporativo legal). Os regulamentos financeiros exigem um bom equilíbrio, com um espaço constante para mudanças à medida que os mercados se desenvolvem. Muito pouca regulamentação pode levar à proteção ineficaz dos investidores. Embora uma regulamentação excessiva possa resultar em perda de competitividade global e redução da atividade econômica. Negociação de moeda estrangeira Em 10 de setembro de 2010, a CFTC publicou no Federal Register os regulamentos finais relativos às transações cambiais de câmbio off-exchange. (75 Reg. 55410). As regras implementam disposições da Lei de Proteção ao Consumidor Dodd-Frank Wall Street e da Lei de Consumo, Conservação e Energia de 2008 que, em conjunto, fornecem à CFTC ampla autoridade para se registrar e Regular as entidades que desejam servir como contrapartes para, ou intermediárias, operações cambiais de varejo (forex). As regras finais entram em vigor em 18 de outubro de 2010. As regras de divisas finais estabelecem requisitos para, entre outras coisas, registro, divulgação, registro, relatórios financeiros, capital mínimo e outros padrões de conduta e operacional. Especificamente, os regulamentos exigem o registro de contrapartes que ofereçam contratos de câmbio em moeda estrangeira como comerciantes de comissões de futuros (FCMs) ou revendedores de câmbio de varejo (RFEDs), uma nova categoria de registrante. As pessoas que solicitam ordens, exercem autoridade de negociação discricionária ou operam pools com respeito ao varejo de divisas também serão obrigadas a se registrar, seja na introdução de corretores, consultores de negociação de commodities, operadores de pool de commodities (conforme apropriado) ou como pessoas associadas dessas entidades. As entidades de rating controladas, como instituições financeiras e corretores ou negociantes registrados na SEC, continuam a poder atuar como contrapartes nessas transações sob a supervisão de seus principais reguladores. As regras finais incluem requisitos financeiros destinados a garantir a integridade financeira das empresas que se envolvem em transações cambiais de varejo e proteção robusta de clientes. Por exemplo, FCMs e RFEDs são obrigados a manter o capital líquido de 20 milhões mais 5 por cento do valor, se houver, pelo qual as responsabilidades para os clientes de varejo forex excedem 10 milhões. A alavancagem nas contas de clientes de varejo forex estará sujeita a um requisito de depósito de segurança a ser definido pela Associação Nacional de Futuros dentro dos limites fornecidos pela Comissão. Todas as contrapartes e intermediários de forex de varejo são obrigados a distribuir declarações de divulgação de risco específicas para clientes estrangeiros e atender aos requisitos abrangentes de manutenção de registros e relatórios. Em 2001, 2002 e 2007, ndash antes do lançamento das regras propostas e finais, a Comissão e a Divisão de Compensação e Controle Intermediário emitiram uma série de avisos sobre negociação de moeda estrangeira por clientes de varejo. Esses avisos são substituídos e não são mais efetivos. A jurisdição regulatória CFTCrsquos não se estende a atividades fraudulentas relacionadas com o uso de dólares americanos para comprar moeda estrangeira para sua entrega física real.
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